IDFC Bank Fraud: ਲਗਜ਼ਰੀ ਕਾਰਾਂ ਤੇ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ, ਸੈਂਕੜੇ ਖਾਤੇ ਸੀਲ; ਜਾਣੋ ਹੁਣ ਤੱਕ ਕੀ ਵਾਪਰਿਆ?

IDFC Bank Fraud: ਆਈ ਡੀ ਐੱਫ ਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ (IDFC First Bank) ਦੀ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ 590 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਹਰਿਆਣਾ ਦੇ ਕਈ ਵਿਭਾਗਾਂ ਦੇ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕਈ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀਆਂ ਹੋ ਚੁੱਕੀਆਂ ਹਨ, ਖਾਤੇ ਸੀਲ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ, ਅਤੇ ਰਾਜ ਤੇ ਕੇਂਦਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਵੱਲੋਂ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ।

ਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਉਦੋਂ ਹੋਇਆ ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਗਏ ਕੁਝ ਖਾਸ ਸਰਕਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਗੜਬੜੀ ਪਾਈ ਗਈ। ਇਸ ਖੁਲਾਸੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਹਰਿਆਣਾ ਰਾਜ ਚੌਕਸੀ ਅਤੇ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਵਿਰੋਧੀ ਬਿਊਰੋ (ACB) ਨੇ 23 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਇੱਕ ਐੱਫ ਆਈ ਆਰ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਲਈ ਸੀਨੀਅਰ ਆਈ ਪੀ ਐੱਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਗੰਗਾ ਰਾਮ ਪੂਨੀਆ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜਾਂਚ ਟੀਮ (SIT) ਦਾ ਗਠਨ ਕੀਤਾ।

ਏਸੀਬੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਮੁੱਖ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੇ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕਈ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਲਈ ਆਰ ਐੱਸ ਟਰੇਡਰਜ਼, ਕੈਪ ਕੋ ਫਿਨਟੈਕ ਸਰਵਿਸਿਜ਼, ਐੱਸ ਆਰ ਆਰ ਪਲੈਨਿੰਗ ਗੁਰੂਜ਼ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਅਤੇ ਸਵਸਤਿਕ ਦੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਸਮੇਤ ਕਈ ਫਰਜ਼ੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਫਰਮਾਂ ਬਣਾਈਆਂ ਸਨ। ਮੁੱਢਲੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਸੰਕੇਤ ਮਿਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅੱਠ ਸਰਕਾਰੀ ਵਿਭਾਗਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ 12 ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ 10 ਖਾਤੇ ਸੈਕਟਰ 32, ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਥਿਤ ਆਈ ਡੀ ਐੱਫ ਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਦੋ ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਸਨ।

ਹੁਣ ਤੱਕ 11 ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਚੁੱਕਾ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੇ ਛੇ ਕਰਮਚਾਰੀ, ਚਾਰ ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਦਸ ਦੋਸ਼ੀ ਨਿਆਂਇਕ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਪੁਲਿਸ ਰਿਮਾਂਡ ’ਤੇ ਹੈ। ਇਹ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀਆਂ 16 ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੋਈਆਂ ਹਨ, ਜਿੱਥੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਅਹਿਮ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਬਰਾਮਦ ਕੀਤੇ, ਸਾਈਬਰ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਈ 25 ਤੋਂ ਵੱਧ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਉਪਕਰਨ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ ਅਤੇ ਛੇ ਲਗਜ਼ਰੀ ਵਾਹਨ—ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਟੋਇਟਾ ਫਾਰਚੂਨਰ, ਦੋ ਇਨੋਵਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਮਰਸਡੀਜ਼ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ—ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਬਾਰੇ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਨਜਾਇਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਖਰੀਦੇ ਗਏ ਸਨ।

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੇ ਸ਼ੱਕ ਵਿੱਚ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਵੀ ਸੀਲ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੇ 10 ਅਜਿਹੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਹੈ ਜੋ ਇਸ ਘੁਟਾਲੇ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨਾਲ ਖਰੀਦੀਆਂ ਗਈਆਂ ਮੰਨੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਬੂਤਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪੁਸ਼ਟੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੋਰ ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿਰੁੱਧ ਵੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਉਮੀਦ ਹੈ।

ਆਈ ਡੀ ਐਫ ਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਬ੍ਰਾਂਚ ਦੇ ਖਾਸ ਖਾਤਿਆਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਸੀ ਅਤੇ ਇਹ ਮੁੱਦਾ ਪੂਰੇ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਦਰਸਾਉਂਦਾ। ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਸਹਿਯੋਗ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਕੰਮਕਾਜ ਦੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਅਲੀ ਹਦਾਇਤਾਂ, ਫਰਜ਼ੀ ਚੈੱਕਾਂ ਅਤੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ, ਜੋ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਟਾਫ ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਲੋਕਾਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਸੂਝਵਾਨ ਆਪ੍ਰੇਸ਼ਨ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਸਰਕਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਵਿੱਚ ਕਮੀਆਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦੂਜੇ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਸਖ਼ਤ ਜਾਂਚ ਲਈ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ ਅਧਿਕਾਰੀ ਲਗਾਤਾਰ ਡਾਇਵਰਟ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਸਾਰੀਆਂ ਧਿਰਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਹਰਿਆਣਾ ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਗਲਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਵਰਤੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸਾਰੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਜਵਾਬਦੇਹੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਆਪਣੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।

IDFC Bank Fraud ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਖੋਜ:

ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਥਿਤ ਆਈ ਡੀ ਐੱਫ ਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਲਗਪਗ 590 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ। ਇਸ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ ਹਰਿਆਣਾ ਰਾਜ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਭਾਗਾਂ ਦੇ ਸਰਕਾਰੀ ਖਾਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਅੰਦਰੂਨੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ 'ਤੇ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਪੈਦਾ ਹੋਈਆਂ ਸਨ। ਗੜਬੜੀ ਉਦੋਂ ਨਜ਼ਰ ਆਈ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਆਪਣਾ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਅਤੇ ਬਕਾਇਆ ਰਾਸ਼ੀ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਖੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ ਕਿ ਅਸਲ ਫੰਡ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦੇ ਸਨ।

IDFC Bank Fraud ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ:

ਹਰਿਆਣਾ ਐਂਟੀ-ਕਰੱਪਸ਼ਨ ਬਿਊਰੋ (ACB) ਨੇ 23 ਫਰਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਐਫਆਈਆਰ ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਆਈਪੀਐਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਗੰਗਾ ਰਾਮ ਪੂਨੀਆ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜਾਂਚ ਟੀਮ (SIT) ਦਾ ਗਠਨ ਕੀਤਾ। ਡਾਇਵਰਟ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਜਨਤਕ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਲਈ ਐਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਦੇ ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਤਾਲਮੇਲ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ।

ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੇ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕਰਨ ਲਈ ਆਰ ਐਸ ਟਰੇਡਰਜ਼, ਕੈਪ ਕੋ ਫਿਨਟੈਕ ਸਰਵਿਸਿਜ਼, ਐਸਆਰਆਰ ਪਲੈਨਿੰਗ ਗੁਰੂਜ਼ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਅਤੇ ਸਵਸਤਿਕ ਦੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਿਡ ਸਮੇਤ ਫਰਜ਼ੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਫਰਮਾਂ ਬਣਾਈਆਂ ਸਨ। ਫੰਡ ਜਾਅਲੀ ਚੈੱਕਾਂ, ਫਰਜ਼ੀ ਡੈਬਿਟ ਹਦਾਇਤਾਂ ਅਤੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਅੰਦਰੂਨੀ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 12 ਸਰਕਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ 10 ਆਈ ਡੀ ਐੱਫ ਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਅਤੇ 2 ਏਯੂ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਸਨ।

IDFC Bank Fraud ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਹਿਰਾਸਤ:

ਅੱਜ ਤੱਕ 11 ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ 6 ਬੈਂਕ ਕਰਮਚਾਰੀ, 4 ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀ ਅਤੇ 1 ਸਰਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। 10 ਦੋਸ਼ੀ ਨਿਆਂਇਕ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ 1 ਪੁਲਿਸ ਰਿਮਾਂਡ 'ਤੇ ਹੈ। ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਲੋਕਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਕਰਮ ਵਧਵਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਜੋ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਸਥਿਤ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਡਿਵੈਲਪਰ ਅਤੇ ਹੋਟਲ ਮਾਲਕ ਹੈ, ਜੋ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਡਾਇਵਰਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ।

IDFC Bank Fraud ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਅਤੇ ਜ਼ਬਤੀ:

ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ, ਮੋਹਾਲੀ, ਪੰਚਕੂਲਾ, ਗੁੜਗਾਓਂ ਅਤੇ ਬੈਂਗਲੁਰੂ ਵਿੱਚ 16-19 ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਕੀਤੀ। ਬਰਾਮਦ ਕੀਤੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਈ 25 ਤੋਂ ਵੱਧ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਉਪਕਰਨ ਅਤੇ ਛੇ ਲਗਜ਼ਰੀ ਵਾਹਨ (ਤਿੰਨ ਟੋਇਟਾ ਫਾਰਚੂਨਰ, ਦੋ ਇਨੋਵਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਮਰਸਡੀਜ਼) ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਸ ਘੁਟਾਲੇ ਦੀ ਕਥਿਤ ਕਮਾਈ ਨਾਲ ਖਰੀਦੀਆਂ ਗਈਆਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 10 ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।

IDFC Bank Fraud ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਸੀਲ:

ਈਡੀ ਅਤੇ ਏਸੀਬੀ ਨੇ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਾਲ ਜੁੜੇ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਸੀਲ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਅਧਿਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸਾਰੀ ਹਰਕਤ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਰੱਖ ਰਹੇ ਹਨ।

IDFC Bank Fraud ਬੈਂਕ ਦਾ ਜਵਾਬ:

ਆਈ ਡੀ ਐੱਫ ਸੀ ਫਸਟ ਬੈਂਕ ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਇਹ ਘੁਟਾਲਾ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਬ੍ਰਾਂਚ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਸੀ ਅਤੇ ਇਹ ਪੂਰੇ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਮੁੱਦਿਆਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਦਰਸਾਉਂਦਾ। ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਸਹਿਯੋਗ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਖਾਤਾ ਸੰਚਾਲਨ ਦੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ: ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ, ਅਧਿਕਾਰੀ ਹੋਰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਨੂੰ ਸੀਲ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਅਧਿਕਾਰੀ ਲਗਾਤਾਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।